Quali sono i migliori ETF in cui poter investire nel 2023? Ce ne sono una marea e la scelta è veramente difficile. Ci si trova a navigare in un oceano, ma se ci si trova senza motore, quando viene la tempesta è un problema. Per questo motivo ne porto alcuni che siano ottimi non solo per il 2023, ma per sempre.
E sono sia azionari, che obbligazionari, per cui per tutti i gusti. 5 azionari e 5 obbligazionari per la precisione. Ovviamente tutti a distribuzione, altrimenti che investitore da dividendi sarei?
Bentornati! Gli ETF sono uno strumento che adoro e sono la parte piu’ grande del mio portafoglio, occupando il 75% del totale. Nella mia gestione si tratta di solo azionario, ma molti adorano anche la parte obbligazionaria. E per cui eccomi qui a darti 10 ETF di cui 5 azionari e 5 obbligazionari, che potrebbero essere un ottimo investimento per il 2023 ed oltre. Sono spunto per darti idee da approfondire. Se poi sei interessato ad approfondimenti piu’ specifici su l’uno o l’altro ETF, fammelo sapere, che lo faccio con piacere. Partiamo dagli azionari, tenendo bene a mente che tutti sappiamo che investire in un ETF WORLD o che segue l’S&P 500, darà sicuramente una sicurezza di rendimento maggiore.
GLI ETF AZIONARI
ISIN LU1832418773, Ticker REWLD – Se ti piace investire in Reits e come me ami questo settore, molto probabilmente questo ETF poterbbe essere uno strumento da approfondire. L’ETF e’ emesso da Lyxor FTSE EPRA/NAREIT Global Developed e replica l’indice FTSE EPRA/NAREIT Developed che segue e replica le più grandi società immobiliari del mondo dei mercati azionari dei paesi sviluppati. Fondo a replica sintetica Unfunded Swap con una distribuzione semestrale. Con un TER dello 0,45% e con un CAGR del 6,37% escluso i dividendi, ha sicuramente dato un buon capital gain agli investitori. Se si aggiungono i dividendi, che attualmente sono distribuiti con uno yield del 4,27%, il CAGR totale si attesta sopra il 14%.
ISIN DE000A0F5UK5, Ticker EXV6 – Se invece le risorse naturali sono di tuo interesse, ma conosci appieno il fatto che sia un settore complesso da capire, con molta probabilita’ questo ETF sara’ da approdondire. Emesso da Blackrock con la serie lo ISHARES STOXX Europe 600 Basic Resources replica l’indice STOXX® Europe 600 Basic Resources che replica e segue il settore europeo delle risorse naturali. Fondo a replica fisicat totale con un TER dello 0,46% e con un CAGR esclusi i dividendi del 6,75%, anche questo ha dato soddisfazione agli investitori. Se invece aggiungiamo i dividendi, che attualmente forniscono uno Yield del 5,51%, abbiamo un CAGR del 20%! Schifo non fa! La sua distribuzione non e’ fissa ma e’ almeno una volta all’anno.
ISIN IE00B9MRHC27, Ticker XDN0 – I paesi nordici sono sempre stati interessanti ed ora pensi che valutarene un investimento sia interessante? Deutsche Bank tramite il marchio Xtrakers mette a disposizione lo MSCI Nordic UCITS ETF 1D che segue e replica l’indice MSCI Nordic Countries che replica i principali titoli azionari dei mercati nordici e comprende la Danimarca, la Norvegia, la Finlandia e la Svezia. Ha un TER del 0,30% ed una replica fisica totale ed una distribuzione annuale. Parliamo di un prodotto che ha dato agli investitori, escluso i dividendi un CAGR dell’8% annuo, ma se si aggiungono i dividendi, che attualmente ammontano ad uno Yield del 5% circa, ha donato un 13,3% di CAGR. Non si parla solo di Ikea nel nord Europa!
ISIN LU0274221281, Ticker XSMI – Un altro paese interessante che mi ha sempre incuriosito, non solo per cioccolato ed orologi, e’ la Svizzera. E questo ETF potrerbbe essere un buon prodotto da approfondire. Sempre di Xtrackers, si chiama Xtrackers Swiss Large Cap 1D che replica e segue l’indice Solactive Swiss Large Cap che replica i 20 più grandi e liquidi titoli azionari svizzeri ad alta e media capitalizzazione. Si tratta di un ETF molto concentrato quindi. Replica fisica totale ed un TER del 0,30% annuo ed una distribuzione fatta annualmente. Ha dato un 6,87% di CAGR annuale escluso i dividendi. Ma se aggiungiamo anche questi ultimi che ammontano ad un attuale 3,11% di Yield, ha fornito un CAGR del 11,3% annuo. La svizzera ha delle ottime cosa da mettere sul piatto.
ISIN IE00BGQYRQ28, Ticker XUCS – I beni di prima necessità, qualunque sia la crisi in corso, sono sempre necessari e servono a tutti. E questo prodotto di Xtrackers e’ un ottimo modo per seguire il settore. L’ETF e’ lo Xtrackers MSCI USA Consumer Staples 1D replica e segue l’indice MSCI USA Consumer Staples che replica il settore statunitense dei beni di prima necessità, ed in particolari le aziende di medi e grandi dimensioni. ETF a replica fisica totale con un TER dello 0,12% e’ il meno costoso dei 5 fino ad ora presentati. Ha dato un CAGR dell’8,2% esclusi i dividendi, che vengono distribuiti annualmente, ma se aggiungiamo gli stessi, che attualmente danno uno Yield del 4,22%, abbiamo in CAGR dell’11,83%. Un settore resiliente e meno volatile degli altri, ma che come si vede, può dare enormi soddisfazioni!
GLI ETF OBBLIGAZIONARI
ISIN IE00BNH72088, Ticker CONV – Le obbligazioni convertibili, sono quelle che possono essere convertite a scadenza in un altro prodotto, ad esempio azioni. Questo ETF segue proprio questo prodotto. Lo SPDR Refinitiv Global Convertible Bond segue e replica l’indice Refinitiv Qualified Global Convertible che replica il mercato obbligazionario investibile e convertibile globale. Replica fisica a campionamento ed un TER dello 0,50% ed una distribuzione semestrale. Ovviamente i rendimenti non sono gli stessi del mercato azionario, ma qui non si scherza neanche con un CAGR esclusi i dividendi al 7% ed invece se aggiungiamo questi nostri cari, abbiamo quasi un 8% di CAGR, consideranto che lo Yield attuale si attesta attorno allo 0,24%.
ISIN IE00BYM31M36, Ticker WING – C’erano aziende una volta importanti che poi sono andate un po’ nel dimenticatoio, le cosidette Fallen Angels sono le loro obbligazioni. Questo ETF investe proprio in questi prodotti. Blackrock col marchio Ishares ci porta il Fallen Angels High Yield Corporate Bond che segue e replica l’indice Bloomberg Global Corporate ex EM Fallen Angels 3% Capped che replica le obbligazioni societarie ad elevato rendimento dei paesi sviluppati di tutto il mondo che sono state declassificate da investment grade. Si tratta di un prodotto con replica fisica a campionamento, un TER dello 0,50% annuo ed una distribuzione semestrale. Un rendimento esclusi i dividendi che si attesta su un CAGR dell’1% , ma che dona un 6,2% di CAGR inclusi i dividendi, che al momento sono con uno Yield del 4,44%.
ISIN IE00BCRY6003, Ticker SDHY – Le obbligazioni societarie, cosi come quelle governative, se sono corte, possono essere quasi considerate come liquidita’ e questo ETF segue proprio questo prodotto. Sempre Blackrock con il suo marchio Ishares ha l’ETF USD Short Duration High Yield Corporate Bond che segue e replica l’indice iBoxx® USD Liquid High Yield 0-5 Capped che replica le obbligazioni societarie più liquide denominate in dollaro statunitense con rating sub-investment grade e che hanno una scadenza compresa fra i zero ed i cinque anni. Campionamento fisico ottimizzato, con un TER dello 0,45% ed una distribuzione di tipo semestrale. Ha avuto un CAGR fino ad ora dello 0,66% su base annua, esclusi i dividendi, ma se li aggiungiamo, otteniamo un CAGR del 6,6% avendo una distribuzione del 4,38% di Yield alla data di oggi
ISIN IE00BYV12Y75, Ticker IUCB – Se invece si vuole allargare la forchetta della durata delle obbligazioni, possiamo ancora rivolgerci a SPDR con il prodotto Bloomberg 1-10 Year US Corporate Bond che segue e replica l’indice Bloomberg US Intermediate Corporate Bond che replica il mercato delle obbligazioni societarie denominate in dollari statunitensi di titoli investment grade con una scadenza compresa fra uno e dieci anni. Un TER irrisorio dello 0,12% ed una distribuzione semestrale, con un campionamento fisico ottimizzato. CAGR escluso i dividendi dello 0,14%, ma se aggiungiamo le distribuzioni, abbiamo in 3,14% di CAGR, considerando uno Yield del 3,25%
ISIN IE00BDFC6Q91, Ticker JPST – Ultimo prodotto di oggi e’ un ETF a gestione attiva di JP Morgan che segue i bond Ultra Short ed e’ l’unico a distribuzione mensile. Si tratta dello JPMorgan USD Ultra-Short Income che investe principalmente in titoli di debito investment grade, denominati in dollaro statunitense cia a tasso fisso che a tasso variabile. Il fondo ha come strategia, quello di concentrare gli investimenti per la maggiore nel settore bancario che sara’ almeno il 25% del NVA, a meno di particolari condizioni di mercato. Come benchmarch segue l’indice ICE BofAML US 3-Month Treasury Bill, per cui titoli praticamente da considerare come denaro liquido. Anche se a gestione attiva, in TER quasi irrisorio dello 0,18%, una replica fisica a campionamento ottimizzato e come accenavo inizialmente, una distribuzione mensile. Senza i dividendi ha restituito un CAGR del 2,6%, mentre se si aggiugono le distribuzioni, che attualmente hanno uno yield del 1,94%, abbiamo un CAGR del 4,42%
Ricordandoci che non sono consigli ad investire, ma solo spunti per scopo didattico ed approfondimento, in ogni caso se questo contenuto ha portato un valore aggiuntivo alla tua conoscenza, fammelo sapere lasciandomi magari qualche tuo feedback nella sezione commenti o condividendo l’articolo, o il video correlato, con quante più persone possibili. Se invece mi hai appena conosciuto, potrebbe essere una buona idea cominciare a fare parte di questa community con maggiore presenza. A presto!
